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Musterdepot (DE und US) - Modalitäten:

Rahmenbedingungen


Die jeweils 5 Musterdepots für Deutschland und USA unterscheiden sich in der Anzahl der Einzelwerte bei Vollinvestition:

DE-3 / US-3       ca. 3 Positionen zu jeweils 30 % Depotanteil bei Kauf.
DE-5 / US-5       ca. 5 Positionen zu jeweils 18 % Depotanteil bei Kauf.
DE-10 / US-10   ca. 10 Positionen zu jeweils 10 % Depotanteil bei Kauf.
DE-20 / US-20   ca. 20 Positionen zu jeweils 5 % Depotanteil bei Kauf.
DE-40 / US-40   ca. 40 Positionen zu jeweils 2,5 % Depotanteil bei Kauf.

Bei Kauf und Verkauf werden bei Aktien jeweils 1% Spesen berücksichtigt, bei Anleihen 0,5%. Die Transaktionen werden zum entsprechenden Tagesschlusskurs berechnet. Bei Aktiensplitts erfolgt die Korrektur durch Anpassung der Kaufkurse. Beim Verkaufskurs der Bundesanleihen werden neben den Kursänderungen auch die erhaltenen Stückzinsen berücksichtigt. Dividendenzuflüsse bzw. Ausschüttungen bei den Aktien werden meist nicht berücksichtigt. Die Werte im Depot sind nach Kaufdatum sortiert. Die Aktualisierung der Abo-Musterdepots erfolgt wöchentlich. Die Transaktionen stellen keine Anlageempfehlung dar, sondern informieren über eine Anlagestrategie. 

DE-Musterdepot


Für die deutschen Aktien werden zur Abrechnung die Xetra-Schlusskurse zugrunde gelegt.
Nur Aktien mit einem täglichen Mindest-Börsenumsatz (Median-Mittelwert im 60-Tage-Rückblick) von 2 Mio. EUR werden berücksichtigt.

US-Musterdepot


Die US-Aktien werden mit den Schlusskursen am Börsenplatz USA (NYSE/ Nasdaq) berechnet.
Bei der Onlinebank Onvista (z.B) liegen für US-Aufträge von 2000 USD die Gebühren unter 1%.
CapTrader verlangt für ein Order nur maximal 0,5% (Stand: April 2015).
Als alternative Anlage werden auch in den US-Depots deutsche Bundesanleihen herangezogen. Die Performance wird auf Euro-Basis berechnet, also unter Berücksichtigung der Wechselkurse. Nur Aktien mit folgenden täglichen Mindest-Börsenumsätzen (Median-Mittelwert im 60-Tage-Rückblick) werden berücksichtigt: US-3 und US-5 mind. 50 Mio. USD. US-10, US-20 und US-40 mind. 2 Mio. USD.

Performance der Musterdepots
Im Mittel über die letzten 10 Jahre ( % pro Jahr )


7,9 %

D-3

deutsche Aktien

11,6 %

D-5

deutsche Aktien

14,4 %

D-10

deutsche Aktien

11,3 %

D-20

deutsche Aktien

8,9 %

D-40

deutsche Aktien

24,1 %

US-3

US-Aktien

13,8 %

US-5

US-Aktien

8,0 %

US-10

US-Aktien

11,2 %

US-20

US-Aktien

15,5 %

US-40

US-Aktien